Jak chápu rozdíl mezi podílovými fondy a indexovými fondy jako začátečník?


Odpověď 1:

Drahý příteli,

Indexové fondy vs. podílové fondy

Investice

Indexové fondy i podílové fondy se obvykle skládají z akcií, dluhopisů a jiných cenných papírů.

Jak je uvedeno v názvu, indexové fondy se zaměřují na sledování akcií, které tvoří různé indexy, jako je Nasdaq nebo S&P 500.

Styl řízení

Jedním z hlavních rozdílů mezi indexovým fondem a vzájemným fondem (zejména aktivně spravovaným) je jejich styl řízení - jmenovitě, zda jsou aktivní nebo pasivní.

Indexové fondy jsou v řízení pasivní - to znamená, že aktivně neobchodují ani nepřidávají investice. Indexové fondy jsou automatizovány pro sledování pomocí referenčního indexu, jako je S&P 500, takže jejich investiční mix závisí na podkladovém indexu.

Na druhou stranu jsou podílové fondy aktivní ve svém způsobu řízení - to znamená, že správci fondů nebo analytici aktivně vybírají podíly fondů (jako jsou jednotlivé akcie, dluhopisy nebo jiné cenné papíry).

Cíle

Kromě toho mají podílové i indexové fondy obvykle odlišné cíle nebo konečné cíle.

V případě indexových fondů je obecným cílem sladit výnosy benchmarkového (nebo podkladového) indexu před poplatky. Cílem indexového fondu je tedy v zásadě generovat stejnou výši výnosů jako referenční index minus poplatky. Cílem vzájemných fondů však obecně je porazit výnosy srovnatelného nebo souvisejícího referenčního indexu po poplatcích. Přesto, jako upozornění, je-li trh volatilní (což je jistě v současné době), může být indexové fondy obtížnější vytáhnout své prostředky z okamžiku, vzhledem k tomu, že indexové fondy s požadavkem na „předběžné oznámení“ mají.

Přesto cíl indexového fondu (sladit výnosy) umožňuje fondům udržet nízké poplatky a další náklady, což vede k dalšímu rozdílu.

Náklady

Jak již bylo zmíněno, podílové fondy vás budou stát více v poplatcích (poměr nákladů), přičemž poplatky se pohybují od přibližně 1% do 3%. Na druhé straně jsou indexové fondy obecně nižší náklady, přičemž roční poplatky se pohybují od 0,05% do 0,07% (i když některé mohou být o něco vyšší)

Doufám, že vám to pomůže. Hodně štěstí….


Odpověď 2:

Pozdravy,

Rozdíl mezi indexovými fondy a podílovými fondy

Mnoho podílových fondů účtuje poplatky až do výše 2%, bez ohledu na to, jak dobrý je fond. Mohli by ztratit vaše peníze a stále by vám účtovali poplatky, zatímco indexové fondy teoreticky příliš neúčtují poplatky. Pojďme si trochu promluvit o těchto volbách mezi nimi.

Podílové fondy mají obvykle vyšší poplatky než indexové fondy, ale podílové fondy v zásadě dělají to samé, co index dělá. To znamená, že oba diverzifikují vaše portfolio na stovky akcií.

Indexový fond vás stále diverzifikuje, ale sleduje velmi specifický index.

Proč nejen investovat do indexových fondů nebo podílových fondů?

Prvním důvodem je, že pravděpodobně nemáte dost času.

Indexové fondy nebo podílové fondy jsou skvělé, pokud:

  • Mají hodně času, než budete potřebovat své peníze. Na účet vkládáte spoustu peněz, aby se mohly sčítat.

Bohužel existuje spousta baby boomuů, které nemají šanci na tržní míru návratnosti, která jim umožní pohodlně odejít do důchodu. Výnosy prostě nejsou dost dobré. To je hlavní problém s indexem a podílovými fondy.

Výše uvedený graf vysvětluje rozdíl mezi pojmy Indexové fondy a Podílové fondy.

Pro více informací kontaktujte Sharekhan.

pozdravy


Odpověď 3:

Pro jednoduchost je indexový fond podílovým fondem, ale investuje pasivně. To znamená, že žádní manažeři nekupují a neprodávají každý den. Fond S & P500 „kupuje“ 500 největších akcií a právě tam s nimi sedí. Dojde k určitým úpravám, ale v podstatě je to. Protože nejsou zapojeni žádní manažeři, jsou poplatky nízké / předpokládané nízké.

Spravovaný fond je takový, kde partneři fondu nakupují spoustu akcií v naději, že jejich konkrétní akcie a jejich konkrétní styl řízení mohou porazit pasivní indexový fond. Může to fungovat, ale ne příliš často. A i když porazili indexový fond, neznamená to, že tak mohou dělat důsledně. Za to vše účtují vyšší poplatky.

Jako začátečník se podívejte na fond 500 indexů, který má velmi nízké poplatky.